| % | |
1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика конфиденциальности в отношении персональных данных (далее Политика) составлена в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006. 152- ФЗ О персональных данных (далее Закон о персональных данных) и определяет основные принципы, цели, порядок и способы обработки персональных данных Платформой https://cryex.pro/ CRYEX.PRO (далее Платформа) в качестве оператора обработки персональных данных (далее Оператор), а также содержит сведения о реализуемых Оператором мерах к защите персональных данных.
1.2. Оператор ставит своей важнейшей целью и условием осуществления своей деятельности соблюдение прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну.
1.3. Оператор уделяет особое внимание защите персональных данных при их обработке и с уважением относится к соблюдению прав субъектов персональных данных.
1.4. Настоящая Политика применяется ко всем персональным данным, которые Оператор получает от своих потенциальных и действующих клиентов.
1.5. Политика обязательна для ознакомления и исполнения всеми лицами, допущенными к обработке персональных данных у Оператора, и лицами, участвующими в организации процессов обработки и обеспечения защиты персональных данных у Оператора (при наличии таковых).
2. Основные понятия и термины, используемые в Политике
2.1. Автоматизированная обработка персональных данных обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники.
2.2. Блокирование персональных данных временное прекращение обработки персональных данных (за исключением случаев, если обработка необходима для уточнения персональных данных).
2.3. Сайт совокупность графических и информационных материалов, а также программ для ЭВМ и баз данных, обеспечивающих их доступность в сети интернет по сетевому адресу https://cryex.pro/ (а также все его поддомены).
2.4. Информационная система персональных данных совокупность содержащихся в базах данных персональных данных и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств.
2.5. Обезличивание персональных данных действия, в результате которых невозможно определить без использования дополнительной информации принадлежность персональных данных конкретному Пользователю или иному субъекту персональных данных.
2.6. Обработка персональных данных любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.
2.7. Оператор Платформа https://cryex.pro/ CRYEX.PRO, самостоятельно или совместно с другими лицами организующий и осуществляющий обработку персональных данных, а также определяющий цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными.
2.8. Персональные данные любая информация, относящаяся прямо или косвенно к определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).
2.9. Персональные данные, разрешенные субъектом персональных данных для распространения, персональные данные, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом персональных данных путем дачи согласия на обработку персональных данных, разрешенных субъектом персональных данных для распространения в порядке, предусмотренном Законом о персональных данных (далее персональные данные, разрешенные для распространения).
2.10. Субъект персональных данных физическое лицо, которое прямо или косвенно определено или определяемо с помощью персональных данных.
2.11. Предоставление персональных данных действия, направленные на раскрытие персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц.
2.12. Распространение персональных данных любые действия, направленные на раскрытие персональных данных неопределенному кругу лиц (передача персональных данных) или на ознакомление с персональными данными неограниченного круга лиц, в том числе обнародование персональных данных в средствах массовой информации, размещение в информационно-телекоммуникационных сетях или предоставление доступа к персональным данным каким-либо иным способом.
2.13. Трансграничная передача персональных данных передача персональных данных на территорию иностранного государства органу власти иностранного государства, иностранному физическому или иностранному юридическому лицу.
2.14. Уничтожение персональных данных любые действия, в результате которых персональные данные уничтожаются безвозвратно с невозможностью дальнейшего восстановления содержания персональных данных в информационной системе персональных данных и/или уничтожаются материальные носители персональных данных.
3. Основные права и обязанности Оператора
3.1. Оператор имеет право:
получать от субъекта персональных данных достоверные информацию и/или документы, содержащие персональные данные;
в случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных, а также направления обращения с требованием о прекращении обработки персональных данных, Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия субъекта персональных данных при наличии оснований, указанных в Законе о персональных данных;
самостоятельно определять состав и перечень мер, необходимых и достаточных для обеспечения выполнения обязанностей, предусмотренных Законом о персональных данных и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, если иное не предусмотрено Законом о персональных данных или другими федеральными законами.
поручить обработку персональных данных другому лицу с согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом, на основании заключаемого с этим лицом договора. В случае поручения обработки персональных данных Оператор несет ответственность перед субъектом персональных данных за действия указанного лица. Лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Оператора, несет ответственность перед Оператором.
3.2. Оператор обязан:
предоставлять субъекту персональных данных по его просьбе информацию, касающуюся обработки его персональных данных;
организовывать обработку персональных данных в порядке, установленном действующим законодательством РФ;
принимать необходимые меры по блокированию неточных персональных данных, удалению или уточнению неполных или неточных персональных данных;
не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом;
отвечать на обращения и запросы субъектов персональных данных и их законных представителей в соответствии с требованиями и в сроки, указанные в Законе о персональных данных;
сообщать в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных по запросу этого органа необходимую информацию в течение 10 дней с даты получения такого запроса;
публиковать или иным образом обеспечивать неограниченный доступ к настоящей Политике в отношении обработки персональных данных;
принимать правовые, организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных;
прекратить обработку и уничтожить персональные данные в порядке и случаях, предусмотренных Законом о персональных данных (в том числе, в случае достижения цели обработки персональных данных, в случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку его персональных данных); исполнять иные обязанности, предусмотренные Законом о персональных данных.
4. Основные права и обязанности субъектов персональных данных
4.1. Субъекты персональных данных имеют право:
получать информацию, касающуюся обработки его персональных данных, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Сведения предоставляются субъекту персональных данных Оператором в доступной форме, и в них не должны содержаться персональные данные, относящиеся к другим субъектам персональных данных, за исключением случаев, когда имеются законные основания для раскрытия таких персональных данных. Субъект имеет право на получение информации, касающейся обработки своих персональных данных, содержащей: наименование и местонахождение Оператора, подтверждение факта обработки персональных данных Оператором, персональные данные субъекта и источник их получения, правовые основания и цели обработки персональных данных, срок, на который дано согласие субъекта;
требовать от Оператора уточнения (изменения) его персональных данных, их блокирования или уничтожения в случае, если персональные данные являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки, а также принимать предусмотренные законом меры по защите своих прав;
в любое время без объяснения причин отозвать согласие на обработку персональных данных, а также потребовать прекращения обработки персональных данных; осуществлять иные права, предусмотренные законодательством РФ.
4.2. Субъекты персональных данных обязаны:
предоставлять Оператору достоверные данные о себе;
сообщать Оператору об уточнении (обновлении, изменении) своих персональных данных.
4.3. Лица, передавшие Оператору недостоверные сведения о себе, либо сведения о другом субъекте персональных данных без согласия последнего, несут ответственность в соответствии с законодательством РФ.
4.4. Обращаем ваше внимание, что прекращение обработки Оператором персональных данных субъекта может сделать невозможным дальнейшее предоставление данному субъекту товаров/услуг/работ Оператора.
4.5. Субъект персональных данных гарантирует, что является совершеннолетним лицом.
4.6. Субъект персональных данных подтверждает, что ознакомлен с данной Политикой и признает, что текст Политики и условия обработки его персональных данных ему понятны.
5. Принципы обработки персональных данных
5.1 Обработке подлежат только персональные данные, которые отвечают целям их обработки.
5.2. Содержание и объем обрабатываемых персональных данных соответствуют заявленным целям обработки. Не допускается избыточность обрабатываемых персональных данных по отношению к заявленным целям их обработки.
5.3 Хранение персональных данных осуществляется в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если срок хранения персональных данных не установлен федеральным законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных.
5.4 Соглашаясь на использование сервисов Платформы Пользователь соглашается на сбор и обработку его Персональных данных.
6. Цели обработки персональных данных
6.1. Оператор осуществляет обработку персональных данных в следующих случаях:
6.1.1. Для идентификации Пользователя;
6.1.2. В целях проведения мер защиты от мошенничества;
6.1.3. Для оперативного информирования о новостях, о расширении перечня предоставляемых Сервисов услуг, акциях и рекламных предложениях Сервиса, а также для консультирования Пользователей по широкому кругу вопросов;
6.1.4. Информирования о проводимых Сервисом и/или третьими лицами, в интересах которых действует Сервис, рекламных и/или маркетинговых акциях, опросах, анкетировании, маркетинговых исследованиях в отношении услуг, оказываемых Сервисом и/или лицами, в интересах которых действует Сервис;
6.1.5. Для ведения корректной регистрационной базы данных Пользователей;
6.1.6. В целях проведения анализа статистических данных, по использованию интернет-ресурсов Сервиса, их производительности и эффективности, чтобы предложить Пользователям продукты и услуги более высокого качества.
6.2 перечень собираемых и обрабатываемых Персональных данных:
- ФИО
- номер телефона / Telegram
- IP-адрес
- дату рождения
- криптокошелек пользователя
- идентификационные документы клиента
7. Условия обработки персональных данных
7.1. Обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных. Субъект персональных данных самостоятельно принимает решение о предоставлении его персональных данных и дает согласие свободно, своей волей и в своем интересе.
7.2 Оператор при обработке персональных данных обеспечивает конфиденциальность персональных данных. Оператор и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.
7.3. Оператор осуществляет хранение персональных данных в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели обработки персональных данных, если срок хранения персональных данных не установлен федеральным законом, договором, стороной которого является субъект персональных данных.
7.4 Обезличенные данные пользователей Сайта Оператора, собираемые с помощью сервисов интернет-статистики (при их наличии), служат для сбора информации о действиях пользователей на сайте, улучшения качества сайта и его содержания.
7.5 Персональные данные субъекта персональных данных никогда, ни при каких условиях не будут переданы третьим лицам, за исключением случаев, связанных с исполнением действующего законодательства либо в случае, если субъектом персональных данных дано согласие Оператору на передачу данных третьему лицу для предоставления сервиса.
7.6 Установленные субъектом персональных данных запреты на передачу (кроме предоставления доступа), а также на обработку или условия обработки (кроме получения доступа) персональных данных, разрешенных для распространения, не действуют в случаях обработки персональных данных в государственных, общественных и иных публичных интересах, определенных законодательством РФ.
7.7 Сайт Оператора может содержать ссылки на другие веб-сайты сторонних сервисов, политика конфиденциальности которых может отличаться от политики конфиденциальности Оператора. Если субъект персональных данных указывает личную информацию на любом из этих сайтов, его информация будет обрабатываться в соответствии с политикой конфиденциальности соответствующего сайта, Оператор рекомендует пользователям внимательно читать политику конфиденциальности на каждом сайте, который они посещают. Вся информация, которая собирается сторонними сервисами, в том числе платежными системами, средствами связи и другими поставщиками услуг, хранится и обрабатывается указанными лицами в соответствии с их Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности. Оператор не несет ответственность за действия третьих лиц, указанных в настоящем пункте.
7.8 Cookies
7.8.1. Для целей обеспечения устойчивого функционирования Платформы, для улучшения предоставляемых сервисов, пользовательского опыта, для анализа эффективности маркетинговых компаний, источников трафика, посещаемости Платформы, поведения пользователей, а также для общего анализы работы Платформы Оператор может обрабатывать данные, собираемые в процессе использования Платформы посетителями - файлы cookies, в том числе с использованием метрических программ. Все вышеперечисленные цели помогают Оператору постоянно улучшать качество предоставляемых услуг и повышать удовлетворенность пользователей.
7.8.2. Файлы Сookies это небольшой фрагмент данных, который Сайт запрашивает у браузера, используемого на компьютере или мобильном устройстве пользователя. Cookies содержат информацию о действиях пользователя на веб-сайте, а также могут содержать сведения об оборудовании, устройстве, программном обеспечении, IP-адресе, дате и времени сессии.
7.8.3. Используемые Оператором метрические программы, также могут использовать cookies для сбора данных о взаимодействии пользователей с Сайтом. Оператор не может вмешиваться в работу метрических программ и не контролирует, какие данные они собирают. Оператор не несет ответственности за файлы cookies третьих лиц, которые используются на его Платформе. Они являются независимыми сервисами, и их работа регулируется их собственными политиками конфиденциальности и условиями использования. Для получения информации о том, какие данные собирают иные программы и как они используются, обратитесь к их Политике конфиденциальности.
7.8.4. Cookies устанавливаются в браузер на устройстве пользователя в большинстве случаев это происходит автоматически. Если пользователь не согласен, чтобы Оператор использовал данный тип файлов, пользователь должен соответствующим образом установить настройки своего браузера или не использовать Платформу. Для инструкций по управлению cookies рекомендовано посетить Интернет-страницы производителя браузера пользователя.
7.8.5. В том случае, если пользователь откажется от обработки сookies, это может повлиять на возможность использования Платформы. 8. Корреспонденция, направляемая в адрес Сервиса
8.1. Вся корреспонденция, направленная Пользователями или посетителями интернет-ресурсов платформы в адрес последнего (письма в обычной или электронной форме, комментарии к материалам Платформы и т.п.), воспринимается как информация ограниченного доступа и может быть опубликована только с письменного согласия отправителя. Адрес, телефон и иные персональные данные отправителя не могут быть использованы без его специального согласия иначе, как для ответа по теме полученной корреспонденции.
9. Трансграничная передача персональных данных
9.1. Оператор до начала осуществления деятельности по трансграничной передаче персональных данных обязан уведомить уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных о своем намерении осуществлять трансграничную передачу персональных данных (такое уведомление направляется отдельно от уведомления о намерении осуществлять обработку персональных данных).
9.2. Оператор до подачи вышеуказанного уведомления, обязан получить от органов власти иностранного государства, иностранных физических лиц, иностранных юридических лиц, которым планируется трансграничная передача персональных данных, соответствующие сведения, указанные в Законе о персональных данных.
10. Заключительные положения
10.1. Настоящая Политика конфиденциальности является открытым и общедоступным документом. Действующая редакция размещена в сети Интернет на интернет-ресурсе Платформы.
10.2. Ознакомившись с Политикой Пользователь подтверждает, что надлежащим образом ознакомлен с целями обработки его персональных данных.
10.3. Пользователь подтверждает, что уведомлен о том, что обработка персональных данных осуществляется Платформой любым способом, в том числе как с использованием средств автоматизации (включая программное обеспечение), так и без использования средств автоматизации (с использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители).
10.4. Пользователь подтверждает, что обработка персональных данных может осуществляться как Сервисом, так и иными лицами, заключившими с Сервисом соглашение на условиях конфиденциальности и ответственности за разглашение Персональных данных.
10.5. Настоящее право (согласие) действует в течение 10 лет и может быть отозвано, путем направления письменного уведомления в адрес Сервиса. Настоящее согласие считается отозванным по истечении 30 (Тридцати) дней с момента получения Сервисом письменного уведомления об отзыве настоящего согласия. День получения уведомления не включается в тридцатидневный срок.
10.6. Платформа сохраняет за собой право на изменение Политики конфиденциальности, уведомляя об этом на странице, расположенной по данному адресу. Изменения, вносимые в Политику конфиденциальности, будут публиковаться на этой странице. В случае значительных изменений, Платформа уведомит Пользователей более явным способом (например, с помощью рассылки по электронной почте).
10.7. Настоящая Политика подлежит изменению, дополнению в случае внесения изменений в действующие законодательные акты и появления новых законодательных актов, и специальных нормативных документов по обработке и защите персональных данных.
Настоящая Политика является неотъемлемой частью Правил предоставления услуг сервисом CRYEX.PRO (далее Платформа).
Внимательно изучите документ, он содержит регулирование прав и обязанностей вас и нашей платформы.
Правила и любые сопутствующие документы и приложения к ним определяют порядок использования услуг, предоставляемых CRYEX.PRO (включая сайт и все веб-приложения). Если вы не принимаете содержащиеся в них Условия, то не можете использовать Платформу.
Данная политика AML/KYC составлена в соответствии с международными и национальными стандартами в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также своевременного принятия мер в случае любой подозрительной деятельности со стороны Пользователей.
Платформа предостерегает Пользователей от попыток её использования в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем, покупки запрещённых товаров и услуг, финансирования терроризма, мошенничества и любых других незаконных действий. Также Платформа предостерегает Пользователей от попыток сокрытия информации, связывающей их с физическими и юридическими лицами, организациями или странами, включенными в санкционные списки Российской Федерации.
1. Понятия и определения
Легализация средств, полученных преступным путем - сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в законно выглядящие денежные средства или инвестиции.
Запрещенное поведение - мошенничество, коррупция, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное и незаконное поведение.
Мошенничество - обман с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и/или Платформы путем хищения чужого имущества либо приобретения на него права обманным путем.
Обман - в контексте данного документа способ мошенничества для получения денег от пользователей интернета. Может включать в себя сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью вымогательства у жертв денег, имущества и наследства.
Коррупция - прямое или косвенное предложение, ходатайство, предоставление или получение чего-либо ценного с целью оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.
Красные флаги - предупреждения или индикаторы, предполагающие наличие потенциальной проблемы или угрозы с операциями Пользователя.
Пользователь - физическое лицо, посещающее Сайт https://cryex.pro/.
Отмывание денег - означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег или финансирование незаконной деятельности.
Правила предоставления услуг сервисом CRYEX.PRO (далее Правила) - это документация, размещённая на сайте платформы и фиксирующая порядок работы и взаимодействия с её Пользователями, Правила включают в себя:
- Политику KYC/AML
- Политику порядка сбора и хранения Персональных данных
- Пользовательское соглашение
- Декларация подтверждения легальности происхождения денежных средств и криптовалютных активов.
Санкции - коммерческие и финансовые санкции, применяемые одной или несколькими странами против целевых самоуправляющихся государств, групп или отдельных лиц.
Сервис - услуги по обмену, предоставляемые Платформой Пользователю. Проведение сделки купли- продажи крипто валюты.
Сговор - договоренность между двумя или более сторонами, направленная на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.
Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением их использования или при условии, что они будут использоваться полностью или частично для осуществления любого из преступлений, связанных с терроризмом.
Преступное поведение - преступление, или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира.
Знай Своего Клиента (KYC) - комплекс мероприятий и процедур, направленных на получение информации о Пользователе и его деятельности с целью управления рисками компании.
Политически значимое лицо (РЕР) - физическое лицо, играющее выдающуюся общественную роль на международном уровне или внутри страны.
Нормативные требования - любой применимый закон, статут, постановление, приказ, судебное решение, решение, рекомендация, правило, политика (в том числе, но не исключительно Политика AML) или руководство. Должны быть приняты или изданы парламентом, правительством, любым компетентным судом, органом власти, любой платежной системой. Это включает в себя банковские платежные системы, карточные платежные системы или любые другие платежные, клиринговые или расчетные системы, либо аналогичные соглашения, которые используются для предоставления Сервиса.
2. https://cryex.pro/ - далее Платформа осуществляет свою деятельность на основании Правил, а также международных соглашений, выступающих ориентиром для регулирования деятельности платформы:
2.1. Данная Политика описывает основные стандарты, принципы, правила и подходы, используемые Платформой для изучения санкций и стран, а также своих Пользователей, проведения мероприятий по управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма.
2.2. Внутренние документы по управлению рисками AML/CTF и процедурам KYC/CDD разрабатываются Платформой дополнительно и являются конфиденциальной информацией с ограниченным доступом. Такие документы соответствуют данной Политике.
2.3 Для выполнения процедур, предусмотренных данной Политикой, Платформа разрабатывает и внедряет внутреннюю систему оценки уровня рисков Пользователя и их операций. Также она определяет минимально необходимый набор требований, процедур, механизмов, отчетов, систем и мер контроля для управления рисками Платформы.
3. Платформа проводит процедуру проверки KYC, чтобы избежать риска привлечения к ответственности за нарушение применимого законодательства, а также, чтобы защитить Платформу от попыток использовать её для осуществления незаконных действий.
3.1 Платформа осуществляет процедуры идентификации при первичном запросе Пользователя на использование сервисов, собирая следующие данные:
- ФИО
- номер телефона / Telegram
- IP-адрес
- дату рождения
- криптокошелек пользователя
- идентификационные документы клиента
3.2 Платформа также может собирать дополнительные данные при работе с клиентом, связанные с частотой и размерами оказываемых сервисов.
3.3 Платформа стремится защищать права Пользователей и конфиденциальность их личных данных. Платформа собирает личную информацию от Пользователей только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Пользователям. Такая личная информация о Пользователях и бывших Пользователях может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и/или запросами компетентных органов или в порядке, предусмотренном Правилами.
3.3.1 Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Сервиса.
3.4 Платформа оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что сервис является подозрительным или если Пользователь находится в санкционных списках, является PEP, несёт иные основания, на основании которых Платформа принимает решение об отказе в предоставлении сервиса.
3.4.1 Любой сервис, предоставление которого Пользователю может привести к связи с отмыванием денег, финансированием терроризма, нарушением санкционных ограничений, обманом считается подозрительной.
3.4.2 Платформа самостоятельно разрабатывает и внедряет механизм выявления таких операций, систему и определения Красных флагов, критерия определения рисков. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Плафтормы, информация, полученная во время процедур KYC, информация, полученная с применением специализированных аналитических программ и/или систем и т.д. Платформа также оставляет за собой право на проведение устного интервью с Пользователем для проверки его дееспособности, правоспособности, самостоятельности решения, понимания происхождения средств и сервисов Платформы. Несмотря на то, что клиент признаёт данные аспекты принимая решения о пользовании сервисом, а также принимает Декларацию подтверждения легальности происхождения денежных средств и криптовалютных активов, Платформа применяет максимально доступные средства для дополнительной проверки данных аспектов. Платформа оставляет за собой право отказать в предоставлении сервиса на основании общения с Пользователем.
3.4.3 При проведении изучения Клиентов и анализа их операций Платформа использует следующие списки:
- санкционных лиц, известных террористов и/или террористических организаций, а также лиц, подозреваемых в террористической деятельности. Списки должны быть опубликованы местными властями и международными организациями: OFAC (Office of Foreign Assets Control), ЕС, ООН и т.д.;
- юрисдикций, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег в соответствии с политиками FATF, а также стран, на которые распространяются санкции OFAC, ЕС, ООН и т.д.;
- стран с высоким уровнем риска, чтобы определить, включен ли Пользователь или потенциальный Пользователь и/или страны или юрисдикции такого Пользователя в вышеуказанных списках, сотрудничество с которым запрещено или нежелательно:
1. American Samoa
2. Afghanistan
3. Bahamas
4. Botswana
5. Burma
6. Ethiopia
7. Crimea
8. Cuba
9. Canada
10. Republic of Ghana
11. Island Guam
12. Iran
13. Iraq
14. Yemen
15. Libya
16. Malaysia
17. Nigeria
18. Republic of Nicaragua
19. Singapore
20. North Korea
21. Pakistan
22. Panama
23. Puerto Rico
24. Sri Lanka
25. Somali
26. Saudi Arabia
27. United States of America
28. Republic of South Sudan
29. Republic of Sudan
30. Syria
31. Republic of Trinidad and Tobago
32. Transnistria, Pridnestrovian Moldavian Republic (PMR)
33. Tunisia Virgin Islands
34. Bolivarian Republic of Venezuela
35. Republic of Artsakh
3.5 Срок проверки по вышеперечисленному порядку и процедурам занимает не более 48 часов.
3.6 Клиент также может воспользоваться услугой предварительной AML проверки на сайте https://www.bestchange.ru/report/. Отказываясь от данной услуги Пользователь принимает на себя все возможные риски по блокировке, заморозке, возврату и ограничению используемых при предоставлении сервиса средств.
3.7 При осуществлении Платформой возврата средств, после оказания сервиса при обнаружении/выставления разметки, красных флагов, рисков и иных условий, на основании которых Платформа не может принять данные средства, если, отсутствует влияние третьих лиц, государственных органов или иных условий, ограничивающих Платформу в возможности осуществления возврата, Платформа осуществляет его за вычетом комиссии сети и используемых сторонних платформ/контрагентов.
4. В случае обнаружения фальсификации (компрометации) коммуникационных потоков или оказания любого негативного влияния на нормальную работу программного кода Платформы, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Платформой приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат Средств на реквизиты Пользователя.
5. Для выполнения некоторых функций Платформа может привлекать сторонних поставщиков услуг или взаимодействовать с контрагентами. Платформа прикладывает все возможные усилия, чтобы изучить такого поставщика услуг/контрагента и его деятельность, а также определить, насколько это возможно, его репутацию.
6. Платформа разрабатывает и внедряет внутреннюю отчетность, которая позволяет получать своевременную информацию о рисках Платформы и их управлении. Если сотруднику Платформы стало известно о деятельности, которая попадает под ограничения, указанные в Правилах, сотрудник должен незамедлительно уведомить о событии и предоставить всю необходимую имеющуюся информацию своему руководителю.
7. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
8. Ответственность
8.1. Платформа не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные противоправными действиями третьих лиц.
8.2. Платформа не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой Пользователя или Платежной системы/банка, указанных Пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в соответствующую Платежную систему или банк. Сервис по просьбе Пользователя оказывает содействие в предоставлении документов, подтверждающих использованием услуг Сервиса по обмену, при подаче Пользователем жалобы или требования администрации соответствующей Платежной системы или банку.
8.3. Платформа прикладывает максимальные возможные усилия для проверки на правомочность и законность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретном Сервисе. При этом платформа презюмирует добросовестность и легальность владения, пользования и распоряжения Пользователем банковских карт (счетов) и Средств на них, указываемых Пользователем при Платеже. Платформа не несет ответственности за владение, пользование и распоряжение Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами, ему не принадлежащими. Все риски и ответственность за владение, пользование и распоряжение банковскими картами (счетами) и Средствами на них, лежат на Пользователе. Соглашаясь с Правилами и при использовании сервиса Платформы Пользователь подтверждает легитимность происхождения и владения используемыми для сделки средствами.
9. Соответствие требованиям и Заверения Пользователя
В случае принятия Правил платформы CRYEX.PRO, Пользователь подтверждает, что:
9.1. им предоставлена полная и правдивая информация о себе, а также подлинные идентификационные данные.
9.2. он не является участником операций или сделок по отмыванию денег, в соответствии с правилами KYC AML.
9.3. его доход не связан с осуществлением любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Платформы или государства пребывания Пользователя, в том числе в соответствии с правилами KYC AML.
9.4. он не состоит в любого рода черных списках, стоп-листах или перечнях лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма на территории страны его пребывания.
9.5. он не привлекается правоохранительными либо фискальными органами государства его пребывания к юридической ответственности за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а равно за совершение мошенничества или любых других противоправных действий, связанных с хищением чужого имущества.
9.6. торговля, а также любые действия, связанные с оборотом криптовалюты, не являются противоправными в соответствии с законодательством государства пребывания Пользователя.
9.7 Пользователь обязуется не нарушать работу Платформы путем вмешательства в его программную или аппаратную части, а также путем искажения параметров (команд), передаваемых Платформе.
9.8 Если в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия у него умысла или по неосторожности, Платформе был нанесен ущерб, Пользователь обязуется компенсировать такой ущерб в полном размере.
9.9. В случае, если Пользователю по Заявке поступила оплата больше установленной в Заявке, Пользователь обязуется произвести возврат средств на предоставленные Платформой реквизиты. Комиссия за перевод в таком случае оплачивается обменным пунктом.
9.10 Пользователь признает и соглашается с тем, что Плафторма не выступает в качестве финансового консультанта, не предоставляет консультационные услуги по инвестициям, а любая информация, передаваемая Платформой Пользователю не может рассматриваться как совет или руководство к действию.
9.11 Пользователь осознает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты.
Настоящее пользовательское соглашение (далее — «Соглашение») является электронным договором между Пользователем и Платформой CRYEX.PRO, и содержит правила работы на Сайте/Платформе CRYEX.PRO (далее — «Правила») по адресу http://cryex.pro/ (далее — «Сайт») и условия доступа к услугам, предоставляемых Сайтом. Перед началом работы с Сайтом физическое лицо — пользователь Сайта (далее — «Пользователь») обязан внимательно ознакомиться с описанными условиями и принять данное Соглашение. Если Пользователь не принимает Соглашение и не обязуется соблюдать все условия данного Соглашения, то ему следует немедленно прекратить использование Сайта.
Администрация Сайта сохраняет за собой право по собственному усмотрению обновлять текст Соглашения. Новая версия Соглашения вступает в силу сразу же после опубликования её на Сайте. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Сайтом после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями Новой версии Соглашения, ему следует деактивировать свою учетную запись.
Доступ к услугам Сайта ограничен, убедитесь, что Вы соответствуете критериям отбора, изложенным в этом Соглашении. В настоящее время CRYEX.PRO не предоставляет услуги жителям или гражданам США.
Настоящее Соглашение считается принятым пользователем при соблюдении следующих условий:
- Пользователь ознакомился с условиями данного Соглашения;
- Пользователь предоставляет полную и точную информацию, включая логин, e-mail и пароль;
- Пользователь предоставил требуемую отметку в специальном поле под заголовком «Я принимаю условия Пользовательского соглашения» в регистрационной форме;
- Пользователь выразил свое согласие и принятие условий настоящего Соглашения, нажав на кнопку «Продолжить» после регистрационной формы.
1. Определения:
2. Подтверждение риска
2.1. Стоимость виртуальной валюты очень волатильна, стоимость может пойти вверх или вниз в любое время и может представлять существенный риск того, что Пользователь потеряет денежные средства в момент покупки, продажи, проведения, или инвестирования в виртуальную валюту.
2.2. Пользователь должен тщательно изучить информацию о том, подходит ли для него торговля виртуальной валютой в свете собственного финансового состояния и обстоятельств.
2.3. CRYEX.PRO не владеет и не контролирует базовые программные протоколы, которые регулируют работу виртуальной валюты, как правило, базовые программные протоколы являются «открытым исходным кодом», и любой может использовать, копировать, изменять и распространять их.
2.4. CRYEX.PRO не несет никакой ответственности за работу базовых программных протоколов и не способен гарантировать его функциональность, безопасность или доступность. Пользователь признает и принимает риск того, что базовые программные протоколы, относящиеся к любой виртуальной валюте, которую Пользователь хранит в своем виртуальном кошельке валюты, могут измениться.
2.5. После того, как снятие виртуальной валюты было запрошено со счета Пользователя, у CRYEX.PRO нет возможности отменить транзакцию. Пользователь и только Пользователь несет всю ответственность за любую сделку вывода.
2.6. Регистрируясь на Платформе CRYEX.PRO, Пользователь принимает на себя все возможные риски рынка виртуальных валют.
2.7. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
3. Соответствие требованиям
3.1. При регистрации на Платформе Пользователь заявляет и гарантирует, что:
3.2. Использование Пользователем Сервисов, Сайта и Платформы CRYEX.PRO регулируется международными требованиями по контролю и требованиями экономических санкций. Отправляя, получая, покупая, продавая, торгуя Средствами на Платформе CRYEX.PRO, Пользователь соглашается с тем, что будет соблюдать эти требования. Пользователю не разрешается совершать или участвовать в Транзакциях на Платформе CRYEX.PRO или использовать какие-либо Сервисы, если:
3.3. В зависимости от места проживания Пользователя, могут быть и другие факторы, которые будут ограничивать Пользователей в использовании всех или части Сервисов. Пользователь сам несет ответственность за соблюдение соответствующих Законов, действующих на территории проживания Пользователя (регистрации) и/или территории пребывания Пользователя, из которой Пользователь осуществляет вход на Сайт и/или на Платформу и/или пользоваться любыми Сервисами.
3.4. CRYEX.PRO может ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, Корейскую Народно-Демократическую Республику, Демократическую Республику Конго, Эритрею, Эфиопию, Гайану, Иран, Ирак, Лаосскую Народно-Демократическую Республику, Ливию, Сомали, южный Судан, Шри-Ланку, Судан, Сирию, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганду, Вануату.
4. Содержание и использование
4.1. Содержание: Весь текст, графика, пользовательские интерфейсы, визуальные интерфейсы, фотографии, товарные знаки, логотипы, звуки, музыка, произведения искусства и компьютерный код, дизайн, структура, выбор, координация и расположение такого содержания, содержащиеся на веб-сайтах и мобильных приложений принадлежат, контролируются или лицензированы CRYEX.PRO, и защищены торговой маркой, патентными или иными правами собственности.
4.2. CRYEX.PRO настоящим предоставляет Пользователю личную, неэксклюзивную лицензию на доступ к Сайту и Платформе и позволяет использовать Услуги исключительно для выполнения операций Пользователем в соответствии с данным Соглашением.
4.3. Пользователь не можете использовать контент или Услуги CRYEX.PRO в каких-либо незаконных целях или иных целях, не упомянутых в этих Условиях, а также разрешить какой-либо третьей стороне использовать услуги CRYEX.PRO от имени Пользователя и не использовать услуги CRYEX.PRO от имени или в интересах какой-либо третьей стороны каким-либо образом.
4.4. Никакая часть Содержимого не может быть скопирована, воспроизведена, переиздана, загружена, размещена, публично отображена, закодирована, переведена, передана или распространена каким-либо образом (включая "зеркальное использование") на любой другой компьютер, сервер, веб-сайт или другую среду для публикации или распространения или для любого коммерческого использования или предприятия, без прямого предварительного письменного согласия CRYEX.PRO.
4.5. Пользователь может использовать информацию, специально предоставленную CRYEX.PRO для просмотра или загрузки с нашего веб-сайта или мобильных приложений, при условии использовать такую информацию только для личной, некоммерческой информационной цели Пользователя; не вносить никаких изменений в любую такую информацию; и не делать никаких дополнительных представлений или гарантий, касающихся такой информации.
4.6. Пользователь не может использовать какое-либо автоматическое устройство, алгоритм программы или методологии, или любой аналогичный или эквивалентный ручной процесс, чтобы получить доступ, приобрести, копировать или контролировать любую часть наших веб-сайтов, мобильных приложений или контента, или каким-либо образом воспроизвести или обойти навигационную структуру или представление веб-сайтов, мобильных приложений, или любого контента, чтобы получить или попытаться получить любые материалы, документы или информацию с помощью любых средств. CRYEX.PRO оставляет за собой право блокировать любую подобную активность.
4.7. Пользователь не должен пытаться получить несанкционированный доступ к какой-либо части или функции услуг CRYEX.PRO, или любых других систем или сетей, подключенных к Услугам CRYEX.PRO или к любому серверу на них, путем взлома, "добычи" паролей или любых других незаконных средств, включая использование виртуальных частных сетей или любого другого механизма, который облегчил бы запрещенное использование/доступ к контенту или Услугам.
4.8. Пользователь не должен исследовать, сканировать или проверять уязвимость наших служб или какой-либо сети, подключенной к услугам CRYEX.PRO, а также нарушать меры безопасности или проверки подлинности.
4.9. Пользователь не должен пытаться отследить любую информацию о любом другом пользователе или посетителе веб-сайтов или мобильных приложений CRYEX.PRO, включая любую учетную запись на веб-сайтах или мобильных приложениях CRYEX.PRO, не принадлежащих Пользователю или использовать любую услугу или информацию, предоставленную или предложенную Службами CRYEX.PRO включая, но не ограничиваясь личной идентификацией или информацией, кроме вашей собственной, как это предусмотрено веб-сайтом или платформой.
4.10. Пользователь не может использовать какое-либо устройство, программное обеспечение, чтобы вмешиваться или пытаться вмешиваться в надлежащую работу наших служб или любую транзакцию, проводимую на веб-сайтах или мобильных приложениях CRYEX.PRO.
4.11. Пользователь не может подделывать заголовки или иным образом манипулировать идентификаторами, чтобы скрыть происхождение любого сообщения или передачи данных CRYEX.PRO через веб-сайты или платформы CRYEX.PRO.
4.12. Пользователь не может использовать услуги CRYEX.PRO для любых целей, которые являются незаконными или запрещенными этим Условиями или запрашивать выполнение какой-либо незаконной деятельности, нарушая права CRYEX.PRO или других лиц.
4.13. Пользователь соглашается с тем, что CRYEX.PRO может, по своему усмотрению и без предварительного уведомления, прекратить доступ к своим услугам и/или заблокировать будущий доступ к учетной записи Пользователя CRYEX.PRO, если CRYEX.PRO установит, что Пользователь нарушил условия данного Соглашения или другие соглашения, которые могут быть связаны с использованием Пользователем услуг CRYEX.PRO.
4.14. Пользователь также соглашаетесь с тем, что любое нарушение Пользователем условий данного Соглашения будет представлять собой незаконную и несправедливую деловую практику и нанесет непоправимый ущерб CRYEX.PRO. Сервис оставляет за собой право использовать любые средства правовой защиты.
4.15. Пользователь соглашается с тем, что CRYEX.PRO может, по своему усмотрению и без предварительного уведомления, прекратить доступ к контенту или услугам, при получении запроса со стороны правоохранительных органов или других государственных учреждений, запроса от Пользователя (самоинициированных удаления счетов), прекращение или существенное изменение услуг, или для устранения технической проблемы.
4.16. В случае, если CRYEX.PRO действительно принимает какие-либо правовые меры против Пользователя в результате нарушения Пользователем условий данного Соглашения, CRYEX.PRO будет иметь право на возмещение таких расходов, и Пользователь соглашается оплатить все разумные судебные издержки и расходы на такие юридические действия, в дополнение к любым другим расходам, понесенными CRYEX.PRO.
4.17. Пользователь соглашается с тем, что CRYEX.PRO не будет нести ответственность перед Пользователем или любой третьей стороной за прекращение доступа Пользователя к услугам CRYEX.PRO в результате какого-либо нарушения условий настоящего Соглашения.
4.18. В случае обнаружения подозрительного трафика со стороны Пользователя, Сервис оставляет за собой право передать всю информацию по требованию правоохранительных органов о личности, заявке на сделку и валюте, поступившей от Пользователя.
4.19. Пользователь обязуется своевременно сообщать о нарушении безопасности своего аккаунта.
5. Услуги
5.1. CRYEX.PRO предоставляет платформу, где покупатели и продавцы виртуальной валюты могут торговать виртуальной валютой и фиатной валютой.
5.2. Для предоставления этой программной платформы CRYEX.PRO взимает торговые сборы, как описано ниже.
5.3. CRYEX.PRO не может гарантировать своевременное предоставление услуг, поскольку существуют внешние факторы, которые могут повлиять на непрерывное предоставление услуг. Тем не менее, CRYEX.PRO прилагает все усилия, чтобы предложить платформу, которая работает 24/7.
5.4. Частью сервиса CRYEX.PRO и ответственности перед Пользователем является поддержание безопасности аккаунта Пользователя. Сервис создаст индивидуальную алфавитную строку, связанную с адресом электронной почты, который предоставляет Пользователь, уникальным идентификатором или UID (учетная запись CRYEX.PRO) для каждого Пользователя при регистрации.
5.5. CRYEX.PRO делает доступным уникальный адрес кошелька для каждого счета, так что Пользователь может внести виртуальную валюту на этот счет и снять с этого счета на внешний кошелек по выбору Пользователя.
5.6. CRYEX.PRO выступает в качестве хранителя виртуальной валюты, хранящейся на счете Пользователя на сайте CRYEX.PRO, и не имеем доступ к счету Пользователя на сайте CRYEX.PRO, а также не обладает возможностью инициировать какие-либо операции на счет Пользователя на сайте CRYEX.PRO и с нее. Любые транзакции являются ответственностью Пользователя.
5.7. Пользователь представляет и гарантирует, что у Пользователя есть все полномочия, чтобы принять условия данного Соглашения; что ранее Пользователь не был отстранен от использования услуг CRYEX.PRO; не является гражданином или резидентом любого государства, где цифровые активы запрещены законом или любой страны, в отношении которой действуют санкции Организации по контролю за иностранными активами и/или Организации Объединенных Наций; что Пользователь не идентифицирован как "Специально назначенный гражданин".
5.8. Любое искажение или мошенническое использование счета CRYEX.PRO считается существенным нарушением условий данного Соглашения.
5.9. В случае, если CRYEX.PRO станет известно или в связи с торговой деятельностью будет доказано, что целью счета Пользователя на сайте CRYEX.PRO является осуществление мошенничества, CRYEX.PRO немедленно приостановим и заблокируем счет Пользователя на сайте CRYEX.PRO.
5.10. CRYEX.PRO оставляет за собой право принять необходимые правовые меры против любых сторон для защиты прав CRYEX.PRO, прав пользователей CRYEX.PRO и ресурсов CRYEX.PRO.
5.11. CRYEX.PRO не предоставляет услуги на всех рынках и в юрисдикциях, CRYEX.PRO может ограничить или запретить использование услуг CRYEX.PRO в некоторых странах. CRYEX.PRO в настоящее время не предоставляет услуги в Соединенных Штатах Америки ("США") и для любого жителя США или гражданина.
5.12. Пользователь должен незамедлительно уведомить CRYEX.PRO, если Пользователь обнаружит или иным образом подозревает нарушение безопасности, связанном с аккаунтом Пользователя на сайте CRYEX.PRO.
5.13. Пользователь несет полную ответственность за все действия, связанные с использованием Услуг Пользователя, через свой аккаунт CRYEX.PRO и/или используя пароль, а также за безопасность компьютерных систем Пользователя.
5.14. Пользователь не должен создавать различные учетные записи для собственного использования, любое злонамеренное, мошенническое или иным образом неправомерное использование нашей платформы может привести к автоматической приостановке и/или прекращению наших Услуг.
5.15. Пользователь признает, что понимает, что сделки, имеющий характер легализации денежных средств могут быть заблокированы.
6. Проверка учетной записи
6.1. Чтобы заключить с договор Пользователем, CRYEX.PRO обязан запросить у Пользователя личную информацию.
6.2. По закону CRYEX.PRO обязан собирать от Вас личную информацию в рамках практики Know-Your-Client (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) и предотвращения финансирования терроризма (TF).
6.3. CRYEX.PRO и в любое время может счесть необходимым запросить определенную личную информацию от Пользователя, которая может включать в себя фото Пользователя и/или предоставлении копии документов Пользователя, платежной банковской карты, и любой другой документ / информацию, которую CRYEX.PRO считает необходимым.
7. Обмен
7.1. Время, отведенное для оплаты, составляет 30 минут.
7.2. Фиксация курса происходит после зачисления криптовалюты на биржу (в соответствии с необходимых количеством подтверждений сети определенной криптовалюты для подтверждения операции).
7.3. Заявки на обмен криптовалют ("Отдаете") поступают в обработку в момент получения транзакцией установленного индивидуального минимума подтверждений (см 7.2.).
.4. Для Пользователей, не прошедших процедуру KYC, будет действовать лимит на проведение операций 1000 долларов США в любой валюте.
8. Депозиты и выводы средств
8.1. Пользователь может пополнить свой кошелек CRYEX.PRO путем внесения денежных средств:
8.2. Пользователь может вывести со своего счета наличные денежные средства:
9. Сборы
9.1. Тарифы определяются руководством Сервиса и публикуются на сайте Сервиса. Руководство Сервиса вправе менять тарифы без дополнительного уведомления.
9.2. Сервис не несет ответственности за ожидания Пользователя об изменениях тарифных планов и стоимости услуг.
10. Деятельность
10.1. Покупатели и продавцы цифровых активов ведут торговлю друг с другом, CRYEX.PRO не является контрагентом любой сделки, которую производит Пользователь.
10.2. CRYEX.PRO не обещает и не гарантирует, что Службы будут безошибочными или непрерывными или, что любые дефекты будут исправлены, или что использование Пользователем Услуг CRYEX.PRO даст конкретные результаты.
10.3. Услуги CRYEX.PRO предоставляются на основе "как есть" и "как доступные".
10.4. CRYEX.PRO не несет ответственности от событий, неподконтрольных Плафторме, таких как транзакции, обрабатываемые через блокчейн для конкретного цифрового актива. Пользователь признает и принимает, что любая транзакция, совершенная на блокчейне, необратима, Пользователь несет полную ответственность за вставку правильной информации о кошельке для передачи цифровых активов в Сервисах CRYEX.PRO.
10.5. Пользователь несет полную ответственность за использование Служб CRYEX.PRO, действия Пользователя, заказы, транзакции, представленную документацию и общее поведение.
10.6. Используя Услуги CRYEX.PRO, Пользователь выражает свое признание рисков, и CRYEX.PRO вправе предположить, что у Пользователя достаточно опыта и знаний, чтобы понять риски, связанные с каждой транзакцией.
10.7. При возникновении события дефолта CRYEX.PRO может указать дату прекращения и ликвидации всех действующих ордеров ("Дата ликвидации"). На дате ликвидации или до даты ликвидации Пользователь обязан производить какие-либо дополнительные платежи в соответствии с активными заказами Пользователя. CRYEX.PRO может, в противном случае, ликвидировать любую открытую позицию для покрытия необходимых платежей.
10.8. В случае, если торговая деятельность Пользователя необычная или аномальная, CRYEX.PRO, по своему усмотрению, имеет право прекратить обработку сделок Пользователя до прояснения ситуации, с просьбой о дальнейшей проверке, или любой другой необходимой документации, что это может потребоваться по закону или соглашения с контрагентами.
11. Надлежащая проверка (due diligence)
11.1. Для идентификации клиента CRYEX.PRO использует историю взаимодействия с клиентом (транзакций, обращений в службу поддержки), а также осуществляет иные внутренние проверки (например, анализ подозрительных операций), с целью определения и документального подтверждения личности Клиента и получения всей необходимой информации о Клиенте. CRYEX.PRO будет получать и документировать любые дополнительные сведения о Клиентах и оценивать степень риска отмывания денег, используя подход, основанный на оценке риска.
12. Мониторинг и отчётность о подозрительных операциях/деятельности
12.1. Помимо проведения начальной надлежащей проверки (due diligence), CRYEX.PRO будет отслеживать активность Пользователей с целью выявления любой подозрительной (или мошеннической) деятельности. Наряду с использованием автоматизированной системы мониторинга, CRYEX.PRO будет также по необходимости привлекать собственных сотрудников и аутсорсинговых провайдеров, чтобы самостоятельно осуществлять дополнительный мониторинг операций. Компания внедрила систему внутреннего оповещения о подозрительной деятельности и процедуру, которая позволит всем работникам Компании докладывать ответственному сотруднику по финансовому мониторингу о любой подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег или финансированием терроризма.
13. Ответственность и возмещение ущерба
13.1. За исключением случаев, когда это запрещено законом, CRYEX.PRO ни в коем случае не несет ответственности перед Пользователем за любые косвенные, последовательные, образцовые, случайные или иные убытки, включая потерю прибыли, даже если CRYEX.PRO уведомлено о возможности такого ущерба.
13.2. Пользователь соглашается возместить ущерб CRYEX.PRO, его должностным лицам, директорам, акционерам, предшественникам, преемникам в интересах, сотрудникам, агентам, дочерним компаниям и филиалам от любых требований, убытков, ответственности, претензий или расходов, в том числе судебных издержек CRYEX.PRO, возникшей от любой третьей стороной в связи использованием Услуг CRYEX.PRO.
13.3. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS атак на сервис, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.
14. Неприсоединение
14.1. CRYEX.PRO не является аффилированным лицом и не поддерживается какой-либо третьей стороной; CRYEX.PRO не сотрудничает, не работает в связи с какой-либо третьей стороной или иным образом в связи с любой третьей стороной, включая, но не ограничиваясь различными поставщиками услуг, такими как азартные игры, бинарные, форекс-брокеры и т.д.
14.2. CRYEX.PRO является компанией, которая работает независимо, без принадлежности к регулируемым или нерегулируемым брокерам.
15. Реферальная программа
15.1. Реферальная программа доступна Пользователям, прошедшим процедуру KYC.
15.2. В случае, если Пользователь пригласил друга, Пользователь получает 0,1% от суммы сделки.
15.3. Вознаграждение начисляется в Личном кабинете, выплачивается 1 раз в месяц. Способы перечисления уточняйте у Оператора.
16. Согласие
16.1. Данное Соглашение представляет собой электронный договор между Пользователем и CRYEX.PRO в отношении использования Пользователем Услуг, однако любые другие письменные или устные соглашения, ранее существовавшие между Пользователем и CRYEX.PRO в отношении такого использования, настоящим заменяются и отменяются.
Настоящей декларацией, Я — физическое лицо , создающее заявку на сайте https://cryex.pro в дальнейшем именуемый «Декларант» являясь дееспособным лицом, не находясь в состоянии заблуждения или обмана подтверждаю и заверяю следующую информацию для: 1. Денежные средства и/или криптовалютные активы добыты, получены, приобретены мной легальным, не преступным путем. 2. Денежные средства и/или криптовалютные активы являются моей собственностью. 3. Операции, совершаемые мной с денежными средствами и/или криптовалютными активами, совершаются мной осознанно и в моих личных интересах, не преследуя интересы третьих лиц. 4. Не действую по поручению и не получаю указания от известных или неизвестных третьих лиц о покупке или продаже криптовалюты, а также какую-либо информацию или указания о крипто-кошельке(ах) на которые необходимо перевести криптовалюту или с счета которого необходимо списать криптовалюту для завершения купли-продажи криптовалюты. 5. Имею полное и однозначное понимание о функциональности, использовании, хранении, механизме распространения и других характеристиках криптовалюты и осознаю и принимаю риски и последствия при покупке или продаже криптовалюты. Имею полное понимание о сути криптовалют, их принцип работы, изменчивости курса. 6. Получил полный объем информации о выбранной криптовалюте для принятия взвешенного решения о покупке или продаже. 7. Соблюдаю любые применимые режимы налогообложения в юрисдикции Российской Федерации. 8. Крипто-кошелек на который необходимо перевести криптовалюту или списать со счета криптовалюту принадлежит мне. Владею, распоряжаюсь и имею доступ к нему единолично. 9. Денежные средства в размере указанном в заявке созданной мною на сайте https://cryex.pro являются личными. Распоряжаюсь, владею, пользуюсь либо извлекаю выгоду из них в собственных целях и нуждах, не имея на то поручение или распоряжение третьих лиц, а также не в интересах третьих лиц. 10. Криптовалюта в размере указанном в заявке созданной мною на сайте https://cryex.pro , принадлежит мне единолично, используется в личных целях, получена легальным, не преступным путем. 11. Я не нахожусь под влиянием третьих лиц. Не получаю и не получал угрозы от неизвестных лиц, предостережения, обещания о похищении с моего банковского счета денежных средств или мошеннических действиях с моим банковским счетом. 12. Осознаю, что в случае если я представил ложные сведения, то самостоятельно несу риски наступления гражданской, административной или уголовной ответственности предусмотренной законодательством Российской Федерации.
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПЕРЕДАЧИ И ПОЛУЧЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТЫ. ОТСУТСТВИЕ ПРЕТЕНЗИЙ.
Настоящим Декларант подтверждает, что денежные средства и/или криптовалютные активы используемые в заявке созданной декларантом на сайте https://cryex.pro были отправлены им или получены им на указанный в заявке крипто-кошелек/банковский счет/банковскую карту (п. 8. Декларации) в надлежащем объеме. Настоящем Декларант подтверждает отсутствие претензий в отношении переданных или полученных объемов денежных средств и/или криптовалютных активов, сроков передачи криптовалюты или денежных средств и иных материальных или нематериальных претензий, а также подтверждает свое однозначное желание к заключению сделки по купле – продаже криптовалюты.