| % | |
Настоящая Политика является неотъемлемой частью Правил предоставления услуг сервисом CRYEX.PRO (далее Платформа).
Внимательно изучите документ, он содержит регулирование прав и обязанностей вас и нашей платформы.
Правила и любые сопутствующие документы и приложения к ним определяют порядок использования услуг, предоставляемых CRYEX.PRO (включая сайт и все веб-приложения). Если вы не принимаете содержащиеся в них Условия, то не можете использовать Платформу.
Данная политика AML/KYC составлена в соответствии с международными и национальными стандартами в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также своевременного принятия мер в случае любой подозрительной деятельности со стороны Пользователей.
Платформа предостерегает Пользователей от попыток её использования в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем, покупки запрещённых товаров и услуг, финансирования терроризма, мошенничества и любых других незаконных действий. Также Платформа предостерегает Пользователей от попыток сокрытия информации, связывающей их с физическими и юридическими лицами, организациями или странами, включенными в санкционные списки Российской Федерации.
1. Понятия и определения
Легализация средств, полученных преступным путем - сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в законно выглядящие денежные средства или инвестиции.
Запрещенное поведение - мошенничество, коррупция, отмывание денег, сговор, финансирование терроризма и любое другое преступное и незаконное поведение.
Мошенничество - обман с целью преследования личных интересов и нанесения ущерба интересам Пользователей и/или Платформы путем хищения чужого имущества либо приобретения на него права обманным путем.
Обман - в контексте данного документа способ мошенничества для получения денег от пользователей интернета. Может включать в себя сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью вымогательства у жертв денег, имущества и наследства.
Коррупция - прямое или косвенное предложение, ходатайство, предоставление или получение чего-либо ценного с целью оказать ненадлежащее влияние на действия другой стороны.
Красные флаги - предупреждения или индикаторы, предполагающие наличие потенциальной проблемы или угрозы с операциями Пользователя.
Пользователь - физическое лицо, посещающее Сайт https://cryex.pro/.
Отмывание денег - означает схему финансовых транзакций, целью которой является сокрытие личности, источника и места назначения незаконно полученных денег или финансирование незаконной деятельности.
Правила предоставления услуг сервисом CRYEX.PRO (далее Правила) - это документация, размещённая на сайте платформы и фиксирующая порядок работы и взаимодействия с её Пользователями, Правила включают в себя:
- Политику KYC/AML
- Политику порядка сбора и хранения Персональных данных
- Пользовательское соглашение
- Декларация подтверждения легальности происхождения денежных средств и криптовалютных активов.
Санкции - коммерческие и финансовые санкции, применяемые одной или несколькими странами против целевых самоуправляющихся государств, групп или отдельных лиц.
Сервис - услуги по обмену, предоставляемые Платформой Пользователю. Проведение сделки купли- продажи крипто валюты.
Сговор - договоренность между двумя или более сторонами, направленная на достижение ненадлежащей цели, включая неправомерное влияние на действия другой стороны.
Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств любыми способами, прямо или косвенно, с намерением их использования или при условии, что они будут использоваться полностью или частично для осуществления любого из преступлений, связанных с терроризмом.
Преступное поведение - преступление, или то, что будет квалифицироваться как преступление в любой части мира.
Знай Своего Клиента (KYC) - комплекс мероприятий и процедур, направленных на получение информации о Пользователе и его деятельности с целью управления рисками компании.
Политически значимое лицо (РЕР) - физическое лицо, играющее выдающуюся общественную роль на международном уровне или внутри страны.
Нормативные требования - любой применимый закон, статут, постановление, приказ, судебное решение, решение, рекомендация, правило, политика (в том числе, но не исключительно Политика AML) или руководство. Должны быть приняты или изданы парламентом, правительством, любым компетентным судом, органом власти, любой платежной системой. Это включает в себя банковские платежные системы, карточные платежные системы или любые другие платежные, клиринговые или расчетные системы, либо аналогичные соглашения, которые используются для предоставления Сервиса.
2. https://cryex.pro/ - далее Платформа осуществляет свою деятельность на основании Правил, а также международных соглашений, выступающих ориентиром для регулирования деятельности платформы:
2.1. Данная Политика описывает основные стандарты, принципы, правила и подходы, используемые Платформой для изучения санкций и стран, а также своих Пользователей, проведения мероприятий по управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма.
2.2. Внутренние документы по управлению рисками AML/CTF и процедурам KYC/CDD разрабатываются Платформой дополнительно и являются конфиденциальной информацией с ограниченным доступом. Такие документы соответствуют данной Политике.
2.3 Для выполнения процедур, предусмотренных данной Политикой, Платформа разрабатывает и внедряет внутреннюю систему оценки уровня рисков Пользователя и их операций. Также она определяет минимально необходимый набор требований, процедур, механизмов, отчетов, систем и мер контроля для управления рисками Платформы.
3. Платформа проводит процедуру проверки KYC, чтобы избежать риска привлечения к ответственности за нарушение применимого законодательства, а также, чтобы защитить Платформу от попыток использовать её для осуществления незаконных действий.
3.1 Платформа осуществляет процедуры идентификации при первичном запросе Пользователя на использование сервисов, собирая следующие данные:
- ФИО
- номер телефона / Telegram
- IP-адрес
- дату рождения
- криптокошелек пользователя
- идентификационные документы клиента
3.2 Платформа также может собирать дополнительные данные при работе с клиентом, связанные с частотой и размерами оказываемых сервисов.
3.3 Платформа стремится защищать права Пользователей и конфиденциальность их личных данных. Платформа собирает личную информацию от Пользователей только в той мере, в какой это необходимо для обеспечения надлежащего оказания услуг Пользователям. Такая личная информация о Пользователях и бывших Пользователях может быть передана третьим лицам только при ограниченном числе обстоятельств в соответствии с применимыми законами и/или запросами компетентных органов или в порядке, предусмотренном Правилами.
3.3.1 Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Сервиса.
3.4 Платформа оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что сервис является подозрительным или если Пользователь находится в санкционных списках, является PEP, несёт иные основания, на основании которых Платформа принимает решение об отказе в предоставлении сервиса.
3.4.1 Любой сервис, предоставление которого Пользователю может привести к связи с отмыванием денег, финансированием терроризма, нарушением санкционных ограничений, обманом считается подозрительной.
3.4.2 Платформа самостоятельно разрабатывает и внедряет механизм выявления таких операций, систему и определения Красных флагов, критерия определения рисков. Основанием для определения того, что конкретная транзакция является подозрительной, могут быть личные наблюдения и опыт сотрудников Плафтормы, информация, полученная во время процедур KYC, информация, полученная с применением специализированных аналитических программ и/или систем и т.д. Платформа также оставляет за собой право на проведение устного интервью с Пользователем для проверки его дееспособности, правоспособности, самостоятельности решения, понимания происхождения средств и сервисов Платформы. Несмотря на то, что клиент признаёт данные аспекты принимая решения о пользовании сервисом, а также принимает Декларацию подтверждения легальности происхождения денежных средств и криптовалютных активов, Платформа применяет максимально доступные средства для дополнительной проверки данных аспектов. Платформа оставляет за собой право отказать в предоставлении сервиса на основании общения с Пользователем.
3.4.3 При проведении изучения Клиентов и анализа их операций Платформа использует следующие списки:
- санкционных лиц, известных террористов и/или террористических организаций, а также лиц, подозреваемых в террористической деятельности. Списки должны быть опубликованы местными властями и международными организациями: OFAC (Office of Foreign Assets Control), ЕС, ООН и т.д.;
- юрисдикций, которые не обеспечивают достаточный уровень процедур по борьбе с отмыванием денег в соответствии с политиками FATF, а также стран, на которые распространяются санкции OFAC, ЕС, ООН и т.д.;
- стран с высоким уровнем риска, чтобы определить, включен ли Пользователь или потенциальный Пользователь и/или страны или юрисдикции такого Пользователя в вышеуказанных списках, сотрудничество с которым запрещено или нежелательно:
1. American Samoa
2. Afghanistan
3. Bahamas
4. Botswana
5. Burma
6. Ethiopia
7. Crimea
8. Cuba
9. Canada
10. Republic of Ghana
11. Island Guam
12. Iran
13. Iraq
14. Yemen
15. Libya
16. Malaysia
17. Nigeria
18. Republic of Nicaragua
19. Singapore
20. North Korea
21. Pakistan
22. Panama
23. Puerto Rico
24. Sri Lanka
25. Somali
26. Saudi Arabia
27. United States of America
28. Republic of South Sudan
29. Republic of Sudan
30. Syria
31. Republic of Trinidad and Tobago
32. Transnistria, Pridnestrovian Moldavian Republic (PMR)
33. Tunisia Virgin Islands
34. Bolivarian Republic of Venezuela
35. Republic of Artsakh
3.5 Срок проверки по вышеперечисленному порядку и процедурам занимает не более 48 часов.
3.6 Клиент также может воспользоваться услугой предварительной AML проверки на сайте https://www.bestchange.ru/report/. Отказываясь от данной услуги Пользователь принимает на себя все возможные риски по блокировке, заморозке, возврату и ограничению используемых при предоставлении сервиса средств.
3.7 При осуществлении Платформой возврата средств, после оказания сервиса при обнаружении/выставления разметки, красных флагов, рисков и иных условий, на основании которых Платформа не может принять данные средства, если, отсутствует влияние третьих лиц, государственных органов или иных условий, ограничивающих Платформу в возможности осуществления возврата, Платформа осуществляет его за вычетом комиссии сети и используемых сторонних платформ/контрагентов.
4. В случае обнаружения фальсификации (компрометации) коммуникационных потоков или оказания любого негативного влияния на нормальную работу программного кода Платформы, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Платформой приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат Средств на реквизиты Пользователя.
5. Для выполнения некоторых функций Платформа может привлекать сторонних поставщиков услуг или взаимодействовать с контрагентами. Платформа прикладывает все возможные усилия, чтобы изучить такого поставщика услуг/контрагента и его деятельность, а также определить, насколько это возможно, его репутацию.
6. Платформа разрабатывает и внедряет внутреннюю отчетность, которая позволяет получать своевременную информацию о рисках Платформы и их управлении. Если сотруднику Платформы стало известно о деятельности, которая попадает под ограничения, указанные в Правилах, сотрудник должен незамедлительно уведомить о событии и предоставить всю необходимую имеющуюся информацию своему руководителю.
7. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
8. Ответственность
8.1. Платформа не несет ответственности перед Пользователем за финансовые потери, вызванные противоправными действиями третьих лиц.
8.2. Платформа не несет ответственности за любые отложенные или нереализованные Заявки, вызванные ошибкой Пользователя или Платежной системы/банка, указанных Пользователем в оформленной Заявке. Пользователь соглашается с тем, что в таком случае все претензии будут направлены в соответствующую Платежную систему или банк. Сервис по просьбе Пользователя оказывает содействие в предоставлении документов, подтверждающих использованием услуг Сервиса по обмену, при подаче Пользователем жалобы или требования администрации соответствующей Платежной системы или банку.
8.3. Платформа прикладывает максимальные возможные усилия для проверки на правомочность и законность владения Пользователем криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в конкретном Сервисе. При этом платформа презюмирует добросовестность и легальность владения, пользования и распоряжения Пользователем банковских карт (счетов) и Средств на них, указываемых Пользователем при Платеже. Платформа не несет ответственности за владение, пользование и распоряжение Пользователем банковскими картами (счетами) и Средствами, ему не принадлежащими. Все риски и ответственность за владение, пользование и распоряжение банковскими картами (счетами) и Средствами на них, лежат на Пользователе. Соглашаясь с Правилами и при использовании сервиса Платформы Пользователь подтверждает легитимность происхождения и владения используемыми для сделки средствами.
9. Соответствие требованиям и Заверения Пользователя
В случае принятия Правил платформы CRYEX.PRO, Пользователь подтверждает, что:
9.1. им предоставлена полная и правдивая информация о себе, а также подлинные идентификационные данные.
9.2. он не является участником операций или сделок по отмыванию денег, в соответствии с правилами KYC AML.
9.3. его доход не связан с осуществлением любой противоправной деятельности в соответствии с законодательством государства размещения Платформы или государства пребывания Пользователя, в том числе в соответствии с правилами KYC AML.
9.4. он не состоит в любого рода черных списках, стоп-листах или перечнях лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма на территории страны его пребывания.
9.5. он не привлекается правоохранительными либо фискальными органами государства его пребывания к юридической ответственности за легализацию (отмывание) доходов и финансирование терроризма, а равно за совершение мошенничества или любых других противоправных действий, связанных с хищением чужого имущества.
9.6. торговля, а также любые действия, связанные с оборотом криптовалюты, не являются противоправными в соответствии с законодательством государства пребывания Пользователя.
9.7 Пользователь обязуется не нарушать работу Платформы путем вмешательства в его программную или аппаратную части, а также путем искажения параметров (команд), передаваемых Платформе.
9.8 Если в результате действий Пользователя, вне зависимости от наличия у него умысла или по неосторожности, Платформе был нанесен ущерб, Пользователь обязуется компенсировать такой ущерб в полном размере.
9.9. В случае, если Пользователю по Заявке поступила оплата больше установленной в Заявке, Пользователь обязуется произвести возврат средств на предоставленные Платформой реквизиты. Комиссия за перевод в таком случае оплачивается обменным пунктом.
9.10 Пользователь признает и соглашается с тем, что Плафторма не выступает в качестве финансового консультанта, не предоставляет консультационные услуги по инвестициям, а любая информация, передаваемая Платформой Пользователю не может рассматриваться как совет или руководство к действию.
9.11 Пользователь осознает и принимает на себя все риски, связанные с оборотом криптовалюты.